Rendite-Rechner für Immobilien
Kalkulieren Sie Cashflow, Mietrendite, IRR und Tilgungsverlauf in Sekunden. Passen Sie Annahmen an, vergleichen Sie Szenarien und erkennen Sie sofort, ob sich der Deal lohnt.
Cashflow-Analyse
Berechnen Sie Ihren monatlichen und jährlichen Cashflow unter Berücksichtigung aller Kosten
Mietrendite
Ermitteln Sie Brutto- und Netto-Mietrendite für fundierte Investitionsentscheidungen
Tilgungsverlauf
Visualisieren Sie den Tilgungsverlauf und die Entwicklung Ihrer Restschuld über die Jahre
Deal-Bewertung
Erhalten Sie eine sofortige Einschätzung, ob sich das Investment lohnt
Immobilie
Finanzierung
Mieteinnahmen
Betriebskosten
Wichtigste Kennzahlen
Monatlicher Cashflow
-301,50 €
Brutto-Mietrendite
6.00 %
Netto-Mietrendite
3.60 %
Cash-on-Cash Return
-4.02 %
IRR (10 Jahre)
6.02 %
Investitionszusammenfassung
Jährlicher Cashflow
* Die Berechnung dient nur zur Orientierung. Ihr individuelles Angebot kann abweichen.
| Jahr | Zinsen | Tilgung | Gesamtrate | Restschuld |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 8,302.52 € | 6,115.44 € | 14,417.96 € | 233,884.56 € |
| 2 | 8,085.01 € | 6,332.95 € | 14,417.96 € | 227,551.61 € |
| 3 | 7,859.77 € | 6,558.19 € | 14,417.96 € | 220,993.42 € |
| 4 | 7,626.51 € | 6,791.45 € | 14,417.96 € | 214,201.97 € |
| 5 | 7,384.96 € | 7,033.00 € | 14,417.96 € | 207,168.97 € |
Hinweise zum Tilgungsverlauf
- • In den ersten Jahren fließt ein größerer Anteil in die Zinszahlung
- • Mit fortschreitender Tilgung sinkt der Zinsanteil, der Tilgungsanteil steigt
- • Die Restschuld verringert sich kontinuierlich über die Laufzeit
Negativer Cashflow
Diese Immobilie erfordert monatliche Zuzahlungen. Prüfen Sie, ob Sie die Finanzierung langfristig tragen können oder passen Sie die Parameter an.
Brutto-Mietrendite
Sehr gut
Ziel: > 5% für gute Rendite
Netto-Mietrendite
Sehr gut
Ziel: > 3% nach Kosten
Cash-on-Cash Return
Negativ
Ziel: > 8% auf Eigenkapital
IRR (10 Jahre)
Durchschnittlich
Ziel: > 12% Gesamtrendite
Empfehlung
❌ Kritisches Investment. Der negative Cashflow erfordert monatliche Zuzahlungen. Überdenken Sie die Parameter oder suchen Sie nach besseren Alternativen.
Hinweis zur IRR-Berechnung:
Die IRR (Internal Rate of Return) berücksichtigt eine 10-jährige Haltedauer mit 2% jährlicher Wertsteigerung, alle Cashflows über die Haltedauer sowie den Verkaufserlös nach Abzug der Restschuld. Sie zeigt die durchschnittliche jährliche Gesamtrendite Ihres Investments.
Wichtige Kennzahlen für Immobilieninvestments
Cashflow
Der Cashflow zeigt, wie viel Geld nach Abzug aller Kosten (Kreditrate, Betriebskosten, Leerstand) monatlich übrig bleibt. Ein positiver Cashflow bedeutet, dass die Immobilie sich selbst trägt und zusätzliches Einkommen generiert.
Mietrendite
Die Brutto-Mietrendite setzt die Jahreskaltmiete ins Verhältnis zum Kaufpreis. Die Netto-Mietrendite berücksichtigt zusätzlich die Betriebskosten. Eine Brutto-Mietrendite von über 5% gilt als gut, über 7% als sehr gut.
Cash-on-Cash Return
Diese Kennzahl zeigt die Rendite auf Ihr tatsächlich eingesetztes Eigenkapital. Sie berücksichtigt den Hebeleffekt durch Fremdfinanzierung. Ein Cash-on-Cash Return von über 8% gilt als attraktiv.
Tilgungsverlauf
Der Tilgungsverlauf zeigt, wie sich Ihre Kreditrate auf Zinsen und Tilgung aufteilt. In den ersten Jahren zahlen Sie hauptsächlich Zinsen, später steigt der Tilgungsanteil. Dies ist wichtig für die langfristige Vermögensplanung.